ما هو الفوركس forex

س1 - ماهو الفوركس؟ -

---الفوركس هو السوق الوحيد في العالم الذي يجري التداول فيه على مدار الساعة . 24 ساعة متتالية . سرعة في اتمام الصفقات ، تكاليف جدا قليلة ، سيولة عالية . كل هذه عوامل تجعل من سوق تداول العملات الاجنبية ( او سوق القطع الاجنبي ) ،اكثر الاسواق اثارة بالنسبة للمتعاملين . وسوق تداول العملات هذا لا يمكن تشبيهه باسواق تداول الاسهم من حيث الشكل ، اذ لا توجد هنا بورصة بالمعنى التقليدي المعروف للكلمة . انما هو يتكون من شبكة عالمية هائلة تربط بكل بساطة عددا هائلا من تجار العملات في العالم أجمع . هنا يتم التداول بين مئات من البنوك عبر الهاتف او بواسطة الانترنت . ان العملات الرئيسية التي يتم تداولها هي : الدولار الاميركي ، اليورو ، الجنيه الاسترليني ، الين الياباني ، الفرنك السويسري ، بالاضافة الى كل عملات العالم . ان اكبر خمس مراكز يتم فيها التداول بين البنوك وهي تمثل ثلثي حجم التبادل العالمي هي : لندن ، نيويورك ، زوريخ ، فرنكفورت وطوكيو . من هم اللاعبون على هذه الساحة ؟ 1 البنوك العالمية. ليس خافيا على احد ان البنوك هم اكبر وأهم اللاعبين في ساحة تجارة العملات العالمية . هم يجرون آلافا من الصفقات اليومية على مدار الساعة ، يتبادلونها بين بعضهم،او مع البروكر اوالمستثمرين العاديين ، عبر ممثليهم الدائمين في هذا المجال . ولا يخفى ايضا ان التأثير الاكبر في تحريك السوق وتحديد وجهته ينحصر في يد كبار البنوك العالمية ، اذ ان صفقاتهم اليومية تبلغ مليارات الدولارات.2 البنوك المركزية. البنوك المركزية تجري صفقاتها في هذا السوق بتكليف من حكوماتها ، وهي تتحرك في معظم الاحيان للتأثير في مجرى الوجهة التي تتخذها عملاتها الخاصة ، بحسب المصلحة التي تنسجم مع سياساتها المالية ، وتحمي بالتالي مصالحها الاقتصادية . 3 الصناديق الاستثمارية. هي تعود في معظمها الى مؤسسات استثمارية ، او صناديق تقاعد ، او شركات تأمين ، تتدخل في السوق بحسب ما تمليه مصالحها . أشهر هذه الصناديق نذكر " كوانتوم " وهو الصندوق الذي يملكه المستثمر المشهور جورج سوروس ، وهو الذي كتب تاريخا في هذا المجال وما زال يعتبر من اكبر المستثمرين القادرين على توجيه التأثير في مجرى السوق . 4 عملاء تجارة العملات. مهمة هؤلاء تنحصر في الربط الدائم بين المشترين والبائعين . بتعبير آخر هم يتحركون من جهة كوسطاء بين مختلف البنوك ، ومن جهة ثانية بين البنوك والمستثمرين العاديين . ومقابل عملهم هذا تراهم يحتسبون عمولة او ما يسمى بروكرج . 5 الاشخاص المستقلون. هؤلاء هم الاشخاص العاديون الذين يجرون يوميا عمليات تبديل هائلة بين العملات لتمويل رحلاتهم المزمعة ، أو لتأمين الحصول على مرتباتهم ،أو على تقاعدهم ، الخ. واليوم على أثر الثورة التي أدخلتها الانترنت على عمليات الاتصالات العالمية ، وبعد الانهيارات المتتالية التي شهدتها أسواق الاسهم ، وتحت تأثير الاجواء الضبابية الذي تشهده اسواق سندات الخزينة العالمية ، يتنامى شيئا فشيئا دور المتعاملين المستقلين الذين يملكون مبالغ مالية متواضعة في عمليات البيع والشراء اليومية السريعة " داي ترايدر ". يتنامى تأثيرهم وينمو عددهم في سوق تبادل العملات الاجنبية ، بحيث ان الكثيرين منهم باتوا يمتهنون هذا العمل ، ويمضون ايامهم امام أجهزة الكمبيوتر يبيعون ويشترون كل بحسب رؤيته لمجرى أحداث اليوم . تبادلات على مدار الساعة . كما سبق وذكرنا ، يمتد عمل أسواق العملات على مدار ال 24 ساعة . وفي روزنامة اليوم الاكثر وضوحا ، يبدأ العمل اولا في الشرق الاقصى ، في نيوزيلاندا ، ثم ينتقل الدور الى سيدني في اوستراليا ، ثم الى طوكيو ، ومنها الى هونككونغ ، فسينغافورة ، ثم موسكو ، فرانكفورت ، لندن ، واخيرا نيويورك ، فلوس انجلوس . يبدأ عمل تاجر العملات الاجنبية في اوروبا الغربية مثلا ، في السابعة والنصف صباحا . في الثامنة يكون العمل في أوجه . من الضروري ان تخصص النصف ساعة الاولى كل يوم لتحليل اوضاع السوق ، ودراسة مستجدات النهار من الوجهتين الموضوعية الاساسية ، والتقنية الفنية ، يتم بعدها الاطلاع على الجديد في الصحف اليومية ، او تبادل المعلومات والتسريبات الواردة الى السوق والتي من شأنها التأثير على مجرى الاسواق . وهكذا يتم تكوين فكرة واضحة ، ينشأ منها برنامج اليوم الذي لا بد من تطبيقه ومن تعديله ان دعت الحاجة الى ذلك ليتم عمل النهار..ة

______________________________

س2 - من هو تاجر العملات ؟

قبل كل شيء دعونا نعرف بتاجر العملات المياوم " داي تريدر" .بم يهتم ؟ وما هي المغريات التي تشد الافراد الى هذه المهنة . المهنة ؟ نعم مهنة كسائر المهن ، ولعلها أكثرها اثارة على الاطلاق ، واشدها مدعاة للالتزام والمصداقية والجرأة والثبات . ومن مارس هذه التجارة دون ان يجعل منها مهنة ، فانما هو يخاطر بتحويلها الى لعبة روليت ، يعتمد فيها على الحظ أولا واخيرا ، فاذا به يخيب أكثر مما يصيب . المياوم في تجارة العملات هو موظف شركة بروكر ، او بنك ، او اية مؤسسة مالية اخرى ، يعمل لها في البورصة ويسهر على رعاية مصالحها . ولكن يمكننا ان نضيف الى هذا التعريف ، تعريفا آخر يقدم فئة أخرى من التجار هؤلاء يعملون لحسابهم الشخصي ويخاطرون باموالهم الخاصة في سبيل الحصول على أرباح معينة من جراء تجارتهم . وهؤلاء هم الفئة التي تعنينا في حديثنا ، فما الذي يدفعهم في الحقيقة لممارسة هذه المهنة ؟ الترايدر هو سيد نفسه : يعيش حيث يشاء ، يعمل حيث يشاء ، دون هموم الرئيس والمرؤوس . الى جانب ذلك ، ولعل هذا هو العامل الاهم ، فان هذا العمل يوفر لمن يتقنه امكانية توفير ربح هائل في يوم واحد بشكل لا يوفره اي عمل آخر . شرط ان تتوفر طبعا في العامل كل الشروط التي تؤدي الى نجاحه هذا . والا فان للفشل طعما مرا ، نجانا الله منه . لعل ما يميز اسواق تجارة العملات عن غيرها من الاسواق . هو كونها توفر الامكانية للمتعامل فيها ان يحقق ربحا في السوق المنحدر كما في السوق المرتفع . وذلك على عكس اسواق الاسهم حيث ينحصر الربح في السوق المرتفع ، وتتحكم الخسارة بالمتعامل في السوق المنخفض . ولكن ، من ناحية اخرى يتوجب على المتعامل الذي يلتزم بهذا السوق دون ان يكون قد تسلح بما يجب من اسلحة الدفاع والهجوم ؛ يتوجب عليه ان يعرف ، وان يتحسب الى ان الامكانية هنا عالية جدا بان يأخذ منه السوق كل ما يملك فيخرج منه مهزوما لا حول له ولا قوة . بينما تبدو الفرصة سانحة لكل متعامل ذي خبرة ان يتسنى له ربح 500 او 1000 من الدولارات في يوم واحد وبرأسمال لا يتعدى ال 1000 دولار فقط . نعم ان هذا صحيح . نوعان من التجار:هناك نوعان من التجار: التاجر التقني والتاجر الاساسي. تتخذ كل من الطريقتين منحى خاص لاتخاذ قرارات التجارة. ان التحليل الاساسي يركز على الاسباب الباطنية لتغير الاسعار( البيانات الاقتصادية وتاثيراته، اخبار السوق السياسية والاخبارية)، غير ان التحليل التقني يدرس تغير الاسعار بنفسها ( تحليل الرسم البياني والمؤشرات وغيرها..)ا- التحليل التقني:ان التحليل التقني يركز على تغير الاسعار. ان تاريخ العملات يستعمل لتوقع اتجاه الاسعار المستقبلي. لذلك طريقة درس تحرك العملة هو فقط الذي يحتاجه التاجر لاتخاذ قرار التجارة. الادوات الاولية للتحليل التقني هي الرسوم البيانية. تستعمل الرسوم البيانية لتحديد الميل وذلك للبحث عن فرص الربح. ان النقطة الاساسية في التحليل التقني هي ان السوق عنده قابلية الميل ( ارتفاعا او انخفاضا) . مفتاح التحليل التقني هو القدرة على التوقع بتحديد اتجاه الميل.ب- التحليل الاساسي:ان المحلل او التاجر الاساسي يركز على القوى الاقتصادية، والاجتماعية، والسياسية التي بنظره هي التي تقود حركة العرض والطلب. المحلل الاساسي ينظر الى البيانات الاقتصادية مثل معدلات النمو والفوائد والتضخم والبطالة وغيرها... ويتوقع نتائجها على حركة العملة . التحليل التقني ام الاساسي؟!؟معظم التجار يتخذون قرارتهم من التحليل التقني لانها غير بحاجة لساعات درس. ان المحلل التقني باستطاعته ان يتبع عدة عملات في الوقت نفسه. ولكن على المحلل الاساسي اتباع عملات معينة وذلك لعدة البيانات المؤثرة بعملة واحدة.

ذلك فور اتقان الطريقة التقنية بامكان التاجر ان يسيطر على السوق وانواع العملات التي يتاجر بها.

_____________________________________

س3 - ايجابيات التعامل بالفوركس

يتصف سوق تجارة العملات بخاصية تفتقدها أسواق الاسهم كونه يتميز بنظام الروافع التي توفر للمتعامل مثلا تحريك مبلغ ضخم قد يصل الى 100.000 دولار بحال كان الحساب عادي او تحريك مبلغ يصل 10000$ بحال كان الحساب مصغر وذلك بمارجن (تامين) 1000$ لكل عقد في الحساب العادي و50$ لكل عقد بالحساب المصغر.اضغط هنا للحصول على معلومات اضافية عن نظام المارجن.الى جانب ذلك فان حجم التعاملات اليومية في سوق القطع الاجنبي هذا يفوق كل تصور اذ يبلغ بشكل عام ال 1.3 بليون دولار ، ويتعدى في بعض الايام الثلاثة بلايين دولارا. بالنسبة للعملات الخمسة الرئيسية ( الدولار الاميركي ، اليورو ، الين ، الفرنك السويسري ، الجنيه الاسترليني . ) يوجد في اية لحظة عرض وطلب. لذلك لا أجد ضرورة لأي قلق من قبل المتعاملين بعدم القدرة على الخروج من صفقة ما ، في لحظة ما . وكما أسلفنا فان عاملا ايجابيا مهما يميز التعامل في اسواق قطع العملات الاجنبية ، الا وهو امكانية عقد الصفقات على مدار اليوم ، 24 ساعة كاملة ، بحيث يمكن للمتعامل ان يتحرك في اية لحظة ، في الليل كما في النهار لعقد صفقة او اقفالها عند سماعه انباء يعتبر ان تأثيرها في السوق يصب في مصلحته ، او يهدد بقاءه فيه . وهو لا يحتاج انتظار فتح البورصات في اليوم التالي بحيث يكون كل متعامل قد أنبئ بالجديد وفاتت الفرصة على من كان سباقا في تسقط الاخبار . ولا بد من ذكر عامل ايجابي آخر يتميز به هذا السوق وهو انعدام ما يسمى في سوق الاسهم السوق المنهار. ذلك انه يتم تداول هذه العملات على أساس الزوج بحيث ان كل عملية شراء لعملة تعتبر بيعا للعملة الاخرى في نفس الوقت في ما يسمى الزوج. وهكذا فمن اختار المتاجرة باليورو دولار ورأى ان يشتري الدولار ظنا منه ان سعره سيتحسن فهو في نفس الوقت قد باع اليورو والعكس ايضا صحيح . وينطبق ذلك على كل الازواج المتبقية والمتشكلة من العملات الخمس الرئيسية التي سبق ذكرها الى كل ذلك نضيف حالة سهولة الاتصال في هذا السوق لاجراء صفقة او اقفالها وذلك بوسائل مختلفة كالهاتف ، او الانترنت . ايجابيات الفوركس :خدمة التداول 24 ساعة أعلى سيولة في أضخم سوق تنفيذ سريع ودقيق لاوامر التعامل امكانية المتاجرة بجميع العملات العالمية الفرق بين التعامل بالعملات والتعامل بالاسهم .1 - ميزة التعامل بالعملات وايجابيته الاولى ، هي استمرار التعامل مدة 24 ساعة في اليوم . هذا ما يفسح المجال امام كل متعامل ان يخصص جزءا من وقته ، وبحسب ما تسمح ظروفه لذلك . في حين نرى البعض يتفرغون لهذا العمل ، نرى البعض الآخر يمتهنونه كمهنة اضافية يحسّنون دخلهم بواسطته . وهم يستطيعون ان يخصصوا لذلك عدة ساعات في فترة ما بعد الظهر ، او المساء ، بصرف النظر عن البلد او المنطقة التي يعيشون فيها . اما الاسهم فالتعامل فيها محكوم بتوقيت البلد العائدة اليه . ففي امريكا مثلا نرى ان التعامل يبدأ عند التاسعة والنصف صباحا ، ويختتم عند الرابعة بعد الظهر بتوقيت نيويورك.2 - في سوق العملات تتوفر في كل لحظة ظروف المتاجرة ، بصرف النظر عن وضع الاقتصاد عامة . هذا الوضع الذي يفرض على سوق الاسهم فترة تراجع قد تدوم طويلا يستحيل فيها العمل . في العملات بامكان المتعامل ان يبيع في سوق متراجع وان يشتري في سوق مرتفع . وهذا يوفر له امكانية الربح في الحالتين.3 - يسهل المتاجرة بالعملات نظرا لقلة عددها ، فالرئيسية منها لا تزيد على ستة أزواج ، وهذا يوفر امكانية التركيز عليها وتحليلها . كما انه يرفع من نسبة الاصابة في تحديد الهدف ويقلل نسبة الخطأ ، في حين ان الاسهم التي يتم التعامل فيها يزيد عددها على مئات الآلاف مما يربك المتعامل احيانا فيلجأ الى سبل مختلفة غير مأمونة الجانب لتحديد وجهة عمله .4 - في سوق العملات يمكنك الحصول على فترة تعامل وهمية مجانية ، تتدرب فيها على سير العمل ، بينما يتعذر ذلك في سوق الاسهم . كما يمكنك الحصول على اخبار السوق بشكل دوري ومتواصل ، وعلى الرسم البياني ايضا . 5 - في سوق العملات بامكانك البدء بالتعامل في الحساب المصغر وهو يوفر لك فترة تدرب بخطر محدود لان خسارتك لنقطة واحدة في هذا الحساب تساوي في الحالة القصوى خسارة دولار واحد . وهذا متعذر في الاسواق الاخرى .

___________________________________________

ماهو نظام المارجن ؟

قلة من الراغبين في التعامل بالعملات يملكون مبلغا يزيد عن ال 100.000 دولارا حتى يستطيعون تحريكه وجني ربح مقبول منه. لذلك جاء نظام التأمين ، او المارجن ليضع بين المتمولين امكانية المشاركة في هذه التجارة ، وامتهانها ان هم رغبوا في ذلك . ونظام المارجن هذا يعفي المتعامل من امتلاك مبلغ ال 100.000 دولار ليستطيع المتاجرة بهذا المبلغ . بل يكفي له ان يمتلك 1 % من هذا المبلغ.في الحساب العادي المارجن يبلغ 1000 $ للعقد الواحد وهو يخولك بتحريك 100.000 $ (100k) . لكن ان خسرت الصفقة وتراجع الحساب الى ما دون ال 1000 $ تغلق الصفقة فورا . انتبه 1000 $ مارجن للعقد الواحد فقط . ان انت فتحت الصفقة ب 10 عقود فهذا يعني ان نقص الحساب عن 10.000 $ تغلق الصفقة . الحد الادنى لفتح حساب عادي هو 2000 $ .(يمكنك طلب تغيير المارجن الى 500$ في الحساب الفعلي فقط )---اما في الحساب المصغر المارجن يبلغ 50 $ للعقد الواحد وهو يخولك بتحريك 10.000 $ . لكن ان خسرت الصفقة وتراجع الحساب الى ما دون ال50 $ تغلق الصفقة فورا . انتبه50 $ مارجن للعقد الواحد فقط . ان انت فتحت الصفقة ب 10 عقود فهذا يعني ان نقص الحساب عن .500 $ تغلق الصفقة . الحد الادنى لفتح حساب مصغر هو 300$ .

______________________________________

ماذا تعرف عن التحليل الاساسى ؟

التحليل الاساسي .يقوم التحليل الاساسي على تقييم البيانات الاقتصادية والمالية الصادرة عن المصادر المسؤولة على المستوى العالمي ، أو التابعة لكل بلد من البلدان . كما يقوم على تقييم التصريحات والمقررات السياسية المختلفة ومدى انعكاسها على الوضع الاقتصادي عامة ، أو على عملة بلد من البلدان أو على سهم شركة من الشركات خاصة . وفي هذا المجال لا بد من التركيز على مواعيد دورية مهمة ، اعتادت الاسواق على انتظارها بشغف كلي ، وترقب دقيق ، لما لها من أهمية في تطور مستقبل الاسواق . أهم هذه المواعيد :1 -- اجتماع البنوك المركزية للبحث في مسألة تطور نسبة الفائدة العائدة لعملة بلد من البلدان . ولا يخفى ان اجتماع الفدرالي الاميركي هو أهم هذه المواعيد ، نظرا للدور الذي لا يزال يلعبه الدولار في حركة الاسواق على المستوى العالمي . 2 -- بيانات البطالة الشهرية ، وما يرافقها من توضيح لنسبة الوظائف المستحدثة في الفترة المعنية ، ولا يخفى مقدار الثقل الذي يحتله هذا الحدث في تحديد وجهة الاحداث لارتباطه الوثيق بقرارات البنوك المركزية في ما يخص سعر الفائدة . 3 -- بيان الناتج القومي الاجمالي ، مع ما يحمله من أهمية خاصة بتقدير تسارع عجلة النمو أو تباطئها ، وما يرافق ذلك من نمو محتمل للاقتصاد .4 -- بيان أسعار المستهلكين ، وبيان اسعار المنتجين وما يتضمناه من أهمية بالغة في الدلالة على نسبة التضخم المحتملة ، وما قد يترتب من جراء ذلك من قرارات لمكافحتها .5 -- بيان الميزان التجاري ، مع ما يحمله من ايضاحات حول الفارق عجزا أو فائضا ، بين نسبة الصادرات والمستوردات لبلد من البلدان ، وانعكاس ذلك طبعا على قيمة العملة المستقبلية المحتملة . 6 -- بيان ميزان الخزينة ، بما يحمله من ايضاحات للعجز او الفائض فيها من جراء المقارنة بين مداخيلها ومصاريفها ، وتقييم الانعكاس المحتمل ثقلا او خفة على عملة البلد المعني . 7 -- بيانات المؤشرات الصناعية المختلفة ، بما تحمله من ايضاحات لمستوى التوظيف ، كما للتطورات المختلفة الطارئة على قطاع الصناعة . 8 -- مؤشر طلبيات السلع المعمرة ، بما يتضمنه من أهمية حول الحوافز المتوفرة عند الشركات للاستثمار في قطاعات الانتاج المختلفة ، ولا يخفى مقدار انعكاس ذلك على عجلة الاقتصاد عامة . ونضيف الى ذلك مواعيد اخرى عديدة يكون لها غالبا أهمية توضيحية نكتفي الان بذكرها على ان نعود لاحقا للبحث في تفاصيلها . مؤشرالدخل الفردي ، مؤشر الانفاق الفردي ، مؤشر مبيعات التجزئة ، مؤشر ثقة المستهلك ، مؤشر أسعار العقارات ، مؤشر طلبيات المصانع ، وغيرها من المؤشرات .ولا يخفى ان الاتكال على التحليل الاساسي هذا ، إنما يعتبر مناسبا للاستثمار البعيدا لمدى ، أكثر من تناسبه مع قرارات الاستثمار المؤقتة . أما ما يتعلق بأمر المضاربات السريعة اليومية على عملة من العملات رهانا على نتيجة معينة ايجابية او سلبية لبيان من البيانات ، فهذا مجال يهتم به الكثيرون من المتعاملين وينتظرونه بشغف تام ، لما يوفره من ظروف قد يمكن فيها تحقيق أرباح سريعة ، في وقت لا يتجاوز الدقائق المعدودة ، إن نجح المتعامل في تحديد الوجهة التي سيكون عليها البيان المرتقب . ولا بدّ في هذه المناسبة من التنويه بالدقة التي تتسم بها هذه المضاربات ومن إمكانية تحقيق خسائر أيضا ، إن لم يحسن المتعامل التصرف في مثل هذه المناسبات .